Share This Post

Cryptocoins / Tin Nóng

Chỉ Thị Rửa Tiền lần thứ 5 mang lại nhiều cơ hội mới cho tiền điện tử

Đã gần tới ngày kỷ niệm 10 năm thành lập Bitcoin và một số ít có thể cho rằng tiền điện tử và công nghệ phân phối ledger đã chưa thể có vai trò quan trọng trong việc thách thức hiện trạng của thị trường tài chính. Tuy nhiên, mặc dù công nghệ đằng sau điều này đã được sử dụng cho mục đích tốt, đáng buồn thay tiền điện tử bị gắn với một cái mác không tốt khi bọn tội phạm sử dụng chúng để tránh phải trả thuế và phạm tội rửa tiền.

Một sự kiện về Mạng Lưới Phụ Nữ Gian Lận gần đây về tiền điện tử đã bàn qua cách thực thi pháp luật có những thách thức lớn trên toàn thế giới và không chỉ riêng ở Anh trong việc theo kịp tội phạm có tổ chức đã lấy cắp mật mã và chạy thoát. Tuy nhiên, đơn vị tội phạm mạng đã đạt được một số thành công. Đặc biệt, Grant West dù không có một cuộc sống phô trương nhưng thường xuyên tung ra các cuộc tấn công chống lại hàng trăm trang web công ty bằng cách sử dụng chi tiết khách hàng bị xâm phạm và bán thông tin đó ở một số địa điểm chợ đen như Alpha Bay, nơi được xem là eBay của chợ đen. West bán được hơn 36.000 mặt hàng trong các địa điểm chợ đen của mình và tất cả tiền được thu thập bằng phần lớn Bitcoin. Cảnh sát đã tiến hành một hoạt động bí mật kéo dài chín tháng và cuối cùng đã có thể bắt được West trong khi anh ta đang hoạt động trên máy tính xách tay của mình trong khi đi trên một chuyến tàu từ Ryhl đến Luân Đôn. Gần £500k đã bị tịch thu bởi Đơn vị tội phạm mạng bằng bitcoin và thông điệp đã được lan động rằng bạn vẫn có thể bị tóm ở thị trường chợ đen và Bitcoin của bạn không an toàn khi thực thi. Grant West chịu án 10,5 năm tù vào ngày 25 tháng 5 năm 2018.

Trước tháng 5 năm 2018, không có luật nào ở cấp EU giải quyết những rủi ro mà tiền ảo có thể gây ra. Sau đó chúng ta đến với Chỉ Thị Rửa Tiền lần thứ 5 mang đến các nền tảng tiền tệ ảo và các nhà cung cấp ví tiền theo Chỉ Thị Rửa Tiền của EU. Được thông qua vào ngày 14 tháng Năm năm nay, các công ty sẽ có 18 tháng để sửa đổi hệ thống và quy trình của họ để đảm bảo họ tuân thủ các quy định.

Giống như các tổ chức tài chính khác, tiền điện tử sẽ được yêu cầu phải thực hiện kiểm soát thẩm định của khách hàng cũng như theo dõi và báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào. Nhiều tổ chức sẽ lo lắng về thời gian và chi phí phát sinh liên quan đến việc thẩm định khách hàng. Một báo cáo được thực hiện năm ngoái bởi Thomson Reuters đã phỏng vấn 900 chuyên gia tuân thủ và thấy rằng hơn một nửa cho rằng tổng ngân sách tuân thủ của họ sẽ tăng lên và một phần ba các công ty đang mong đợi các quy định tuân thủ hơn trong các giải pháp fintech và regtech trong năm tới.

Các sàn giao dịch tiền ảo chắc chắn sẽ bắt đầu suy nghĩ về việc đảm bảo các quy trình được đưa ra để đảm bảo họ không làm trái với các quy định. Những tổ chức có thể hoàn thành việc kiểm tra thẩm định khách hàng trước đó sẽ có hình ảnh tốt trên thị trường toàn cầu và thể hiện tính tuân thủ. Việc thẩm định khách hàng không cần phải là một quá trình nặng nề. Sự phát triển trong việc sử dụng các kỹ thuật xác minh danh tính tiên tiến và việc sử dụng sinh trắc học cho phép một cá nhân được gắn chính xác và đáng tin cậy với tài liệu nhận dạng của họ trong vòng vài giây.

Giám đốc điều hành của Hiệp hội Thị trường Tài chính và Công nghiệp Chứng khoán Châu Á, Mark Austen gần đây đã nói; “Các giải pháp Fintech, nhận dạng khuôn mặt chẳng hạn, mang lại hy vọng lớn cho ngành, nhưng chưa được chấp nhận nhanh như một số người mong đợi bởi các nhà quản lý trên toàn thế giới”. Điều này đúng với quan điểm toàn cầu và sàn giao dịch tiền ảo có thể giúp đảm bảo rằng khách hàng của họ được xác minh bằng cách sử dụng các giải pháp hiệu quả nhất hiện có và gây khó khăn hơn cho tài chính khủng bố và chống rửa tiền phát triển trên thị trường này.

Thomas Winter là người đồng sáng lập Giải pháp jenID, người cung cấp các giải pháp phần mềm linh hoạt phù hợp với nhu cầu của khách hàng và cho phép khách hàng thực hiện kiểm tra nhận dạng bảo mật ở mọi nơi trên thế giới trong thời gian thực. Như vậy, công ty biết ai đang truy cập, sử dụng hoặc vay sản phẩm của mình. jenID do đó góp phần bảo vệ danh tính của người dùng cuối và ngăn chặn gian lận.

Share This Post