Share This Post

Breaking News / Cryptocoins

Петата директива за пране на пари предлага нови възможности за криптираните валути

Близо сме до десетата годишнина от създаването на Bitcoin и малко са тези, които биха успорили факта, че криптираната валута и технолгията зад нея не са изигирали сериозна роля, след като предизвикаха статута на финансовата система. Въпреки че технологията е използвана за добри цели, за съжаление криптираните валути имат лоша репутация, защото престъпници ги използват, за да не плащат данъци или да перат пари.

Събитието „Fraud Women’s Network“ разгледа доста обстойно как правните организации от цял свят се борят с всички сили да попречат на организираната престъпност да използва криптирана валута. Групата за борба с кибер престъпността има успех. Така например Грант Уест, който въпреки скромния си живот, доста честичко е повеждал атаки срещу стотици компании, като краде личната информация на потребителите на стайтовете на тези компании и е продавал компроментиращата информация в Alpha Bay, коео е нещо като eBay ама нелегално. Уест е продал над 36,000 „артикула“, като за почти всичките му е платено с Bitcoin. След девет месечна операция полицията най-накрая успя да залови Уест, докато той е бил активен на лаптопа си и бил във влака от Рил до Лондон. В последствие около £500 хиляди са конфискувани от Групата за борба с кибер пространството под формата на Bitcoin, което значи, че не си недосегаем на черния пазар и твоят Bitcoin не е напълно безопасен. Грант Уест беше осъден на 10 и половина години затвор на 25 май 2018 година.

Преди май 2018 година няма случай на съдебен процес в Еропейския Съюз, койото да се отнася за риска, който носи криптираната валута. За това е и Петата Директива за Пране на Пари, която слага платформите на криптираните валут и доставчиците на порфейли под опеката на Директивата за Пране на Пари на ЕС. Приета на 14 май тази година, директивата дава срок от 18 месеца на всички фирми да пренастроят системите си, за да покрият наложените регулации.

Както с всички финансови институции, така и тези, които се занимават с криптирана валута ще трябва да осъществява контрол за надлежна проверка на клиентите, както и да наблюдава и докладва всякакви подозрителни действия. Много са притесненията около ресурса необходим за осъществяването на проверката и контрола на клиентите.В проучване, извършено миналата година от Томсън Роитерс, са интервюирани  900 професионалисти в областта и е установено, че повече от половината очакват общият им бюджет да се увеличи, а  една трета от фирмите очакват по-голяма проверка на клиентите на файнтек и регтек за предстоящата година.

Виртуалните валути трябва без съмнение да започнат да мислят за процесите си и най-вече дали покриват нужните регулации. Тези, които се съгласят и успеят да интегрират проверката на клиентите си от рано, ще изглеждат по-добре в очите на пазара. Този процес не е задължително да е сложен. Заради развитието на идентификационните технология и биометрията, ще отнема броени секуднди, за да се определи идентичността на клиента.

CEO на Asia Securities Industry and Financial Markets Association, Марк Аустен наскоро заяви:
“ Файнтек решенията, както например е разноването на лице, са огромна надежда за индустрията, но не са чак толкова добре приети от регулаторните органи по света“.Това важи в световен мащаб, а виртуалните обменни курсове могат да помогнат да ръководят таксата, за да се гарантира, че клиентите им се проверяват с помощта на най-ефективните налични решения и затрудняват финансирането на тероризма и борбата срещу изпирането на пари в този пазар.

Томас Уинтър е съосновател на jenID Solutions, които предлагат гъвкави софтуерни решения свързани с нуждите на клиентите им и позволяват на клиентите си да имат сигурни проверки на индентичснотта навсякъде по света и в реално време. Така компанията знае кой точно разглежда продуктите им. Така jeniID защитава идентичността на крайните си клиенти и ги предпазва от измами.


Share This Post